해외 워킹맘, ETF 처음 투자 종목 (S&P500, 미국배당다우존스, SOFR, KOFR)

 

제가 투자 공부의 목표는 노후 자금 마련입니다. 

물론 더 큰 집, 좋은 자동차, 꾸준히 해외여행, 명품 가방.. 투자로 돈을 번다면 모두 누리고 싶은 것들입니다. 요즘 20대부터 투자를 시작하는 사람들에 비해 저는 늦게 시작한 편이라 나이가 들어 근로소득이 없을 때를 빨리 대비해야겠단 생각이 들었습니다. 

 

그리하여 증권사 계좌를 처음 만들었고, 개별주식 직접 투자는 무서워서 ETF 공부하면서 조금씩 투자를 시작했습니다.

ETF가 사고 되팔기가 쉬운 만큼 정말 종목이 너무 많아서 선택하기 너무 어려웠습니다. 

책, 블로그에서 알려준 데로 각 기업의 재무제표 분석까지는 안 하더라도, ETF에 포함된 산업군과 기업은 무엇인지, 거래량, 자본금, 수수료는 얼마인지 하나하나 살펴보았습니다. 

그렇지만 투자 초보자에게 생경한 미지의 종목을 선택하긴 어렵고, 결국 많은 이들이 공통적으로 지목하고 투자하는 종목을 선택하여 소액이나마 적립식 투자를 시작했었습니다. 

 

 

미국 S&P500 : ETF 투자의 기본 상품이라고 생각합니다. 더 이상 설명 않겠습니다. 

 

미국배당다우존스 : 미국의 대표적인 배당주 ETF인 슈드 SCHD의 한국판으로 알려져 있습니다. 미국 우량주에 분산 투자하면서 월배당을 안정적으로 받을 수 있어 "절세 계좌"에서 많이 운용됩니다. 다만, 최근 해외 납부세액의 선환급 절차가 사라지고 이중 과제 논란까지 겹치며 매도가 이어진다고 합니다. 

 

미국달러SOFR금리액티브(합성) : 미국 국채를 담보로 일일물 환매조건부채권(RP)의 실거래 데이터를 통해 매일 산출되는 무위험지표금리(SOFR) 지수를 추적합니다. 1 영업일의 초단기 금리를 복리로 쌓아가기에 금리 변동에 따른 손실 위험이 낮고 안정적입니다. 다만 환노출형 상품이라, 달러가 원화 대비 가치가 하락할 경우 원금 손실이 발생할 수 있습니다. 

 

KOFR금리액티브(합성) : 국채와 통안증권을 담보로 하는 초단기 거래에서 사용하는 한국 무위험지표금리(KOFR) 지수의 수익률을 추적합니다. 금리 변동에 따른 손실 위험이 매우 낮아 안정적인 투자 수단이나, KOFR 금리가 마이너스가 될 때는 손실이 발생할 수 있습니다. 주로 자금의 단기 운용이나, 시장 변동성이 높을 때 안전한 투자처 목적의 파킹형 ETF로 많이 아려져 있습니다. 

 

첫 투자 종목으로 결정했을 시점 대비하여 변화도 있었습니다.

테스트로 미국 ETF를 매수&매도하기도 하고, 커버드콜 ETF로 배당금 받는 재미도 느껴봤습니다. 

그리고 미국배당다우존스 ETF의 적립을 잠시 멈추고, SCHD 매수를 시작하였습니다. 

어차피 단타로 이익을 취하여 치고 빠지는 게 아닌, 복리 효과를 기대하며 장기 투자를 할 계획이라 매수량을 늘려갈 계획입니다.